Optionsxpress Dia Negociação Regras

Por que é negociação de futuros A melhor opção para um comerciante dia Cada comerciante dia deve decidir qual instrumento financeiro para o comércio. Há muitas opções, incluindo futuros. Forex, ações e opções. Há também muitas considerações do seus próprios, e conselho contrário de seus amigos. Na verdade, é uma escolha difícil de fazer. Let8217s cortar a perseguição e dizer-lhe porque a negociação de futuros é a melhor opção para um comerciante do dia. Lucro de sua análise com negociação de futuros Futuros mover em conjunto com seu ativo subjacente. Futuros e opções são dois derivados utilizados por comerciantes ativos. Para opções, analisamos o ativo subjacente mas negociamos a opção. Este é um problema porque, enquanto analisamos o activo subjacente, os nossos lucros e perdas não estão directamente ligados aos seus movimentos. Em vez disso, nosso lucro e perda depende de como os preços das opções se movem. No entanto, devido a fatores como valor de tempo e volatilidade que afetam o preço das opções, é possível que os preços das opções não se movam em conjunto com o seu subjacente, às vezes. Muitas vezes, o activo subjacente pode mover-se como você antecipou, mas o preço da opção não se move. Às vezes, pode até se mover um pouco na direção oposta. Isto é especialmente comum em prazos de negociação curtos. Sua análise é correta, mas você não é recompensado. Este é um problema para os comerciantes do dia que querem extrair lucros rápidos do mercado. Por outro lado, os futuros se movem em conjunto com seu ativo subjacente. Na verdade, os comerciantes aplicam ferramentas de análise técnica no mercado de futuros diretamente. Isso nos permite lucrar com nossa antecipação de movimentos de preços sem as complicações de preços de derivativos. Futuros não tem restrições sobre a venda a descoberto. Não há restrições no curto prazo no mercado de futuros. Um dia trader8217s trabalho é ter apenas os melhores negócios. Independentemente de se tratar de um comércio longo ou curto. Com a capacidade irrestrita de assumir posições longas e curtas, um comerciante dia pode ficar neutro e agir de acordo com sua análise de mercado atual. O mercado de ações é diferente. Embora os comerciantes do dia possam short-sell estoques, são limitados ainda pelos estoques shortable oferecidos por seus corretores. Isso ocorre porque você precisa primeiro emprestar um estoque através de seu corretor, antes que você possa vendê-los para lucrar com um movimento de baixa. Além disso, os reguladores financeiros de todo o mundo não se preocupam com a venda a descoberto. Embora as proibições de venda a descoberto não resolvam problemas fundamentais do mercado acionário, os reguladores usaram as proibições de venda a descoberto em muitas ocasiões como uma solução de curto prazo para evitar o colapso do mercado de ações. Livre seu capital de negociação FINRA8217s Pattern Day Trading Rule não se aplica. De acordo com a FINRA, você é um comerciante de dia de padrão se: Você usa uma conta de margem e dia de negociação a mesma segurança por mais de quatro vezes dentro de cinco dias úteis eo dia negociações forma mais de 6 de sua atividade de negociação total para o mesmo cinco - Dia. E se você for um comerciante do dia do teste padrão, você deve se manter acima de pelo menos 25.000 em sua conta de troca ao comércio do dia. É muito difícil para o comerciante do dia para evitar o rótulo de Pattern Day Trader. Claro, você pode negociar muito raramente, ou usar uma conta de dinheiro. Ambos não são soluções ideais e impedem a meta de um dia comerciante. Os comerciantes do dia querem fazer exame dos mais melhores comércios, mesmo se os mais melhores comércios ocorrerem mais de quatro vezes dentro de cinco dias úteis. Os comerciantes do dia querem fazer oa maioria fora de balanços intraday pequenos e usar uma conta de margem para a alavanca é essencial. Essas são as más notícias, pelo menos para os comerciantes de ações e opções. A boa notícia é que a Pattern Day Trading Rule não se aplica a comerciantes de futuros. Futuros comerciantes podem ter menos de 25.000 em sua conta e ainda dia de comércio para o seu coração conteúdo. (Sujeito à sua análise de mercado rigorosa, é claro.) Day traders podem fazer uso de menores margens iniciais para negociação de futuros. Para entrar em uma posição de futuros é entrar um contrato para comprar ou vender. Você não está realmente comprando ou vendendo nada, ainda. Então você não tem que pagar. No entanto, é necessário publicar uma margem inicial (também conhecida como garantia de desempenho) como garantia da sua capacidade de cumprir o contrato. O valor da margem inicial depende da volatilidade do produto e do mercado. Enquanto a troca de futuros estabeleceu a margem inicial para negociação overnight, corretores de futuros são livres para decidir sobre a margem inicial para negociação intraday. A diferença é significativa. Por exemplo, a margem inicial para o E-mini SampP futuros (ES) negociados na Chicago Mercantile Exchange é de 4.510 por contrato, enquanto muitos corretores de futuros oferecem day trading margens tão baixas como 500. Para os comerciantes de dia, isso significa que você pode negociar Um contrato ES por cada 500 na sua conta de negociação de futuros. Dado o tamanho de um contrato ES é de 50 x Índice SampP 500 (agora em cerca de 1800), você está controlando um valor de 90.000 com apenas 500. Uma nota de cautela: menor dia margens de negociação não é uma razão para assumir o dia de comércio excessivo risco. Seu tamanho da posição deve ainda ser determinado por um modelo sadio baseado na expectativa de sua estratégia negociando do dia e de seu capital de risco. No entanto, você deve certamente fazer uso das margens mais baixas para gerenciar seu capital comercial de forma mais eficiente. Sinta-se seguros futuros de negociação Há clearing central para futuros. Como os futuros são contratos, eles estão tecnicamente expostos ao risco de as partes contratantes não agirem de acordo com os termos do contrato. Este risco é conhecido como risco de contraparte. No entanto, os futuros são negociados nas bolsas e a câmbio é a contraparte de ambos os lados do contrato. Com as obrigações diárias de marcação a mercado e de desempenho prometidas aos membros compensadores, o risco de contraparte dos contratos de futuros é quase nulo. Por outro lado, a maioria dos corretores forex spot spot são principalmente fabricantes de mercado. Isto significa que quando você compra ou vende forex, seu corretor vende ou compra-lo de você. Se o seu corretor é incapaz de cumprir o negócio, o que é possível, especialmente para pequenas corretoras forex que não são bem regulamentados, o seu lucro papel vale menos do que o papel que está escrito. Os dados de volume para contratos futuros são confiáveis. Uma vantagem de ter compensação central é que você pode obter dados de volume de negociação confiável. O volume reflete o interesse dos atores do mercado e é útil para análise técnica, especialmente análise de spread de volume. Você pode confiar que sua análise de volume é significativa. Obter dados confiáveis ​​de volume de seu negociante forex é impossível. Isto é porque a troca forex do ponto é descentralizada e nenhum negociante tem toda a informação. Futuros Trading é a melhor opção para Day Trading Para resumir, é por isso que negociação de futuros é um dia trader8217s sonho. Comentários Caras, eu geralmente evitei futuros do dia de negociação porque eu sinto que é tão competitivo. Com smallcap equities, pelo menos você não está competindo contra sofisticados algoritmos. Algumas ações também podem ter movimentos mais previsíveis com base em eventos de notícias específicas, enquanto os índices macro podem ser bastante caprichosos. Dito isto, eu nunca negociou futuros e estaria interessado em ouvir de qualquer um que ganha dinheiro scalping semanalmente em uma base consistente sem reduções significativas. Se for possível, então eu concordo futuros são a melhor opção. Parece que as únicas estratégias de futuros que podem fornecer retornos consistentes são pullbacks de compra / escalpelamento na tendência intraday. Mas eu só tenho uma suspeita de que a rentabilidade do que está a diminuir a cada ano. Galen Woods diz Obrigado por compartilhar sua experiência, Steve. Eu quis destacar as características objetivas de cada instrumento no que diz respeito ao day trading (ou seja, restrições, alavancagem, facilidade de curto etc). Quanto à metodologia de negociação que fornece uma vantagem em cada mercado, isso é algo que temos de trabalhar sozinhos estudando os mercados. Deixar uma resposta Cancelar resposta Futuros e forex trading contém risco substancial e não é para todos os investidores. Um investidor poderia potencialmente perder todo ou mais do que o investimento inicial. Capital de risco é dinheiro que pode ser perdido sem comprometer a segurança financeira ou estilo de vida. Apenas o capital de risco deve ser utilizado para negociação e apenas aqueles com capital de risco suficiente devem considerar a negociação. O desempenho passado não é necessariamente indicativo de resultados futuros. O conteúdo do site é apenas para fins educacionais. Todos os comércios são exemplos aleatórios selecionados para apresentar as configurações de negociação e não são negócios reais. Todas as marcas comerciais pertencem aos seus respectivos proprietários. Não estamos registados em nenhum órgão regulador que nos permita dar conselhos financeiros e de investimento. Trading Setups Review x000A9 2012x020132016Day Trading usando opções Com opções oferecendo alavancagem e capacidade de limitação de perda, parece que dia opções comerciais seria uma ótima idéia. Na realidade, no entanto, a estratégia de opção de negociação dia enfrenta um par de problemas. Em primeiro lugar, a componente de valor temporal do prémio da opção tende a atenuar qualquer movimento de preços. Para as opções perto do dinheiro, enquanto o valor intrínseco pode subir junto com o preço das ações subjacentes, esse ganho é compensado em certa medida pela perda de valor de tempo. Em segundo lugar, devido à reduzida liquidez do mercado de opções, os diferenciais bid-ask são geralmente mais amplos do que para os stocks, às vezes até meio ponto, cortando novamente o lucro limitado do daytrade típico. Portanto, se você está planejando opções de comércio do dia, você deve superar esses dois problemas. Suas opções DayTrading: Near-month e In-The-Money Para daytrading fins, queremos usar opções com o menor valor de tempo possível e com delta tão perto de 1.0 como podemos obter. Então, se você está indo para daytrade opções, então você deve daytrade o mês próximo in-the-money opções de ações altamente líquidos. Nós daytrade com cerca de mês no dinheiro opções porque in-the-money opções têm a menor quantidade de tempo e ter o maior valor delta, em comparação com o dinheiro ou out-of-the-money opções. Além disso, à medida que nos aproximamos do vencimento, o prêmio da opção está cada vez mais baseado no valor intrínseco e, portanto, as mudanças de preços subjacentes terão um impacto maior, aproximando-o dos movimentos ponto a ponto do estoque subjacente. Opções de mês próximo também são mais fortemente negociadas do que opções de longo prazo, portanto, eles também são mais líquidos. Quanto mais popular e mais líquida o estoque subjacente, menor o spread bid-ask para o mercado de opções correspondente. Quando executado corretamente, daytrading usando opções permitem investir com menos capital do que se você realmente comprou o estoque, e no caso de um colapso catastrófico do preço das ações subjacentes, sua perda é limitada apenas ao prémio pago. Se você está planejando daytrade um estoque específico para movimentos de cabeça curta para os próximos meses, você pode comprar opções protetora colocar para segurar contra um acidente de ações devastador. Mais artigos Ready to Start Trading Sua nova conta de negociação é imediatamente financiado com 5.000 de dinheiro virtual que você pode usar para testar suas estratégias de negociação usando OptionHouses plataforma de negociação virtual sem arriscar dinheiro suado. Uma vez que você começar a negociar de verdade, seus primeiros 100 negócios serão comissão livre (Certifique-se de clicar através do link abaixo e citar o código de promoção 60FREE durante a inscrição) Didnt encontrar o que você precisa Deixe-nos saber. Brokerage Produtos: Não FDIC Seguro middot Não Garantia Bancária middot Maio Perder Valor optionsXpress, Inc. não faz recomendações de investimento e não fornece consultoria financeira, fiscal ou jurídica. O conteúdo e as ferramentas são fornecidos apenas para fins educacionais e informativos. Quaisquer ações, opções ou símbolos de futuros exibidos são apenas para fins ilustrativos e não se destinam a retratar uma recomendação para comprar ou vender uma determinada segurança. Produtos e serviços destinados a clientes dos EUA e podem não estar disponíveis ou oferecidos em outras jurisdições. A negociação on-line tem um risco inerente. Resposta do sistema e tempos de acesso que podem variar devido às condições de mercado, desempenho do sistema, volume e outros fatores. Opções e futuros envolvem riscos e não são adequados para todos os investidores. Leia as Características e Riscos de Opções Padronizadas e Declaração de Divulgação de Risco para Futuros e Opções em nosso site, antes de solicitar uma conta, também disponível pelo telefone 888.280.8020 ou 312.629.5455. Um investidor deve compreender estes e riscos adicionais antes de negociar. Várias estratégias de opções de perna envolverão várias comissões. Charles Schwab amp Co. Inc. optionsXpress, Inc. e Charles Schwab Bank são empresas separadas, mas afiliadas e subsidiárias da Charles Schwab Corporation. Os produtos de corretagem são oferecidos pela Charles Schwab amp Co. Inc. (Membro SIPC) (Schwab) e optionsXpress, Inc. (Membro SIPC) (optionsXpress). Os produtos e serviços de depósito e empréstimo são oferecidos pelo Charles Schwab Bank, pelo Membro FDIC e por um Equal Housing Lender (Banco Schwab). Copy 2016 optionsXpress, Inc. Todos os direitos reservados. Membro SIPC. Standard Brokerage FeesSaiba mais sobre nossa empresa e como podemos ajudá-lo com todas as suas necessidades de negociação. O que é optionsXpress Há quanto tempo você está no negócio Onde está você fisicamente localizado Como são as contas protegidas Os fundos nas Contas de Depósito seguradas Como faço para entrar em contato com optionsXpress durante o horário comercial O que é optionsXpress optionsXpress é pioneiro no corretor online de ações, opções e futuros Serviço ao investidor auto-dirigido. Fomos fundados por uma equipe de gerenciamento experiente dedicada a fornecer aos investidores um ambiente de negociação inovador e de vanguarda. Voltar ao topo Quanto tempo você tem sido no negócio Nós fomos fundados em fevereiro de 2000, e nós abrimos nosso site em 22 de novembro de 2000. Voltar ao topo Onde você está fisicamente localizadoNossa sede está no seguinte endereço: 150 S. Wacker , 12th Floor Chicago, Illinois 60606 Voltar ao topo Como as contas são protegidas optionsXpress é membro do SIPC. A Securities Investor Protection Corporation, que protege contra perdas causadas pela falha financeira do corretor, mas não contra perdas resultantes da depreciação em um valor de segurança. Suas contas optionsXpress são protegidas por SIPC até 500.000mdashincluding até 250.000 para reivindicações em dinheiro. Além disso, por iniciativa própria e sem nenhum custo adicional para você, optionsXpress garantiu o excesso de cobertura SIPC oferecendo proteção adicional da conta de sua conta além dos limites SIPC padrão. A política de excesso de excesso de preço do SIPC abrange no total até 100.000.000 sujeitos a um limite máximo de 24.500.000 por cliente, dos quais 900.000 podem ser em dinheiro. Voltar ao topo Os fundos das Contas de Depósito estão segurados Sim. Seus fundos serão transferidos para as Contas de Depósito participantes e elegíveis para o seguro de depósito pela FDIC até um total de 250.000 principal e juros acumulados por depositante na maioria das capacidades seguráveis ​​(por exemplo, individuais, conjuntas, etc.) quando agregados com todos os outros depósitos mantidos no Mesma capacidade assegurável em um Banco. Por exemplo, os fundos das Contas de Depósito em um Banco detido por um indivíduo são segurados até 250.000, e os fundos nas Contas de Depósito em um Banco detido conjuntamente por duas ou mais pessoas estão segurados até 250.000 por co-proprietário (500.000 por conta) . Para IRAs e algumas outras contas de aposentadoria auto-dirigida, fundos nas Contas de Depósito são elegíveis para seguro de depósito de até 250.000 principal e juros acumulados por depositante no conjunto. Para obter mais informações, consulte nossas Funções de caixa. Voltar ao topo Como posso entrar em contato com optionsXpress durante o horário comercial Você pode nos ligar para 888.280.8020 ou 312.629.5455. Você também pode conversar on-line com o serviço de atendimento ao cliente ou o pessoal de negociação usando nossa Ajuda ao Vivo. Voltar ao topo Troque de seu computador em casa ou em movimento e siga seus títulos em tempo real. Você oferece qualquer aconselhamento comercial Que produtos comerciais oferece optionsXpress Que tipos de serviços educacionais estão disponíveis Posso obter cotações de fluxo Você oferece qualquer conselho de negociação Não. Nossas contas são para investidores auto-dirigidos. Nós empregamos corretores para ajudá-lo com questões técnicas, bem como outras questões gerais relativas à estratégia e negociação. Além disso, nossos representantes podem fornecer assistência educacional, e FREE broker assistida comércios, mas eles não fornecem quaisquer recomendações de negociação. Voltar ao topo O que os produtos de negociação fazem oferece opçõesXpress Oferecemos negociação em futuros, fundos mútuos, ações, opções de ações e índice, ETFs e bondsmdashall em uma plataforma. Voltar ao topo Que tipos de serviços educacionais estão disponíveis Além de uma gama completa de tutoriais baseados em currículo GRÁTIS e webinars sob demanda, também oferecemos webinars ao vivo e oficinas ocasionais no local. Voltar ao início Posso obter citações de streaming Sim. Os clientes de optionsXpress têm acesso a cotações em tempo real ilimitadas tick-by-tick em ações, opções e futuros. Voltar ao topo Abrir uma conta é fácil. Descubra tudo o que você precisa saber antes de começar. Existe uma quantidade mínima necessária para abrir uma conta Como faço para transferir uma conta para optionsXpress Você abre contas para pessoas fora dos EUA Por que eu tenho que divulgar informações pessoais para abrir uma conta optionsXpress Quais são os requisitos quando eu fornecer uma foto do governo ID Qual é a diferença entre uma conta de caixa e uma conta de caixa / opção Que nível de negociação de opções um cliente será aprovado Como são protegidas as contas Se eu abrir uma conta on-line, ainda preciso enviar papelada Posso enviar por fax ou e-mail Minha conta papelada Que tipos de contas você oferece Quando uma conta estará pronta para negociação Existe um montante mínimo necessário para abrir uma conta Não temos nenhum depósito mínimo exigido para abrir uma conta no entanto, a conta deve ter poder de compra suficiente para pagar Um comércio antes de ser colocado. Reveja sua estratégia de negociação e financie a conta ao nível apropriado. Mais uma vez, nenhum mínimo é necessário para abrir uma conta de caixa, mas um mínimo de 2.000 é necessário para manter uma conta de margem. Voltar ao topo Como faço para transferir uma conta para optionsXpress Um Formulário de Transferência de Conta precisará ser preenchido e devolvido para nós com uma cópia da declaração mais recente mostrando o título da conta, o número da conta e uma lista de ativos. Um formulário de transferência de conta assinada é necessário para cada conta que está sendo transferida para nós. Para obter informações mais detalhadas sobre transferências, consulte as FAQs de transferência de conta. Voltar ao topo Você abre contas para pessoas fora dos EUA Sim, após a nossa revisão e, a nosso critério, aceitamos contas não solicitadas de residentes não norte-americanos. Embora o nosso processo de abertura de conta esteja orientado para a abertura de contas para pessoas com endereço doméstico nos EUA, analisaremos e abriremos contas externas dependendo do país de residência e a nosso critério. Tenha em atenção que somos um corretor nos Estados Unidos. Oferecemos apenas produtos negociados em bolsa dos EUA e aceitamos apenas moeda dos EUA em nossas contas de clientes. Voltar ao topo Por que eu tenho que divulgar informações pessoais para abrir uma conta de optionsXpressDue requisitos regulatórios e os esforços dos Estados Unidos governmentrsquos para combater o terrorismo ea fraude, corretoras dos EUA foram obrigados a obter, verificar e registrar informações sobre pessoas que abrir contas e certos Pessoas ligadas a eles, incluindo os signatários da conta (no caso de contas da entidade) e pessoas autorizadas a negociar em nome de contas (LTAs). Voltar ao início Quais são os requisitos quando forneço uma identificação com foto do governo Todos os três requisitos a seguir devem ser atendidos ao fornecer um documento de identificação com foto: ID do governo válido não expirado Nacionalidade ou residência provável E com uma fotografia ou proteção similar Voltar ao topo O que É a diferença entre uma conta de caixa e uma conta de caixa / opção O ldquoCash Accountrdquo não permite a negociação de opções. A conta ldquoCash / Optionsrdquo permitirá a negociação de opções, mas apenas opções totalmente pagas, como chamadas longas ou put, poupanças em dinheiro, spreads, etc. Qualquer IRA que negoceia opções seria uma conta de caixa / opção. Voltar ao topo Que nível de negociação de opções um cliente será aprovado para clientes serão autorizados a negociar opções depois de ser revisto com base na experiência e fundo financeiro entre outros critérios. As contas receberão um dos seguintes níveis de negociação de opções: Nível de Negociação Definições Básicas Voltar ao topo Como as contas são protegidas optionsXpress é membro do SIPC. A Securities Investor Protection Corporation, que protege contra perdas causadas pela falha financeira do corretor, mas não contra perdas resultantes da depreciação em um valor de segurança. Suas contas optionsXpress são protegidas por SIPC até 500.000mdashincluding até 100.000 para reivindicações em dinheiro. Além disso, por iniciativa própria e sem nenhum custo adicional para você, optionsXpress garantiu o excesso de cobertura SIPC oferecendo proteção adicional da conta de sua conta além dos limites SIPC padrão. As opções de excesso de excesso de política SIPC cobrem no total até 100.000.000, sujeito a um limite máximo de 24.500.000 por cliente, 900.000 dos quais podem ser em dinheiro. Voltar ao topo Se eu abrir uma conta on-line, ainda preciso enviar papelada opçõesXpress não tem atualmente um aplicativo de papel. O processo de conta inicial começa on-line e solicitará que você imprima e assine o aplicativo no final. Observe que optionsXpress pode solicitar informações adicionais, como uma identificação com foto, para configurar sua conta. Em 1º de outubro de 2003, entraram em vigor novas regulamentações governamentais dos Estados Unidos que exigem que verifiquemos sua identidade. Voltar ao início Posso enviar por fax ou por e-mail a papelada da minha conta A maioria dos documentos da nossa conta é aceita por fax. Certos formulários podem exigir originais: Contas ndash Visão Geral da Conta (Aplicativo de Conta) Formulários de Transferência de Conta (ACATs) Transferências não-ACAT Declaração Jurada de Domicílio Certificado de Nascimento Certificado de Morte Decreto de Divórcio Cartões de Identificação (IDs de Foto) IRS W-8 IRS W-9 Carta de Instrução (LOI) Carta de Autorização (LOA) Cartas Margem Testamentária e / ou Atualizações de Opção Declarações de Licença de Casamento (para Transferências de Conta) Transferência no Contrato de Morte Ndash de Negócios Contas de Entidade Artigos de Incorporação Resolução Corporativa Contrato de Fideicomisso De Autorização Procuração de Poder Limitado (LTA) Procuração de Poder de Procuração (FPA) Verificação de Abates de Depósitos 5304 ndash SIMPLE 5305 ndash E (para Contas de Poupança de Educação Coverdell) 5305 ndash SEP Coverdell Poupança de Educação Designação do Beneficiário Formulário de Distribuição IRA Roll-Over Certificação Voltar ao topo Que tipos de contas você oferece Os três tipos principais de contas disponíveis para negociação em optionsXpress são contas de caixa, contas de margem e contas de futuros. Nós também oferecemos vários tipos de contas de aposentadoria, incluindo tradicional, Roth, SEP e IRAs simples. Voltar ao início Quando uma conta estará pronta para negociação Uma conta está pronta para negociar quando o número de conta eo nível de negociação apropriado tiverem sido atribuídos e os fundos e / ou ativos tiverem liquidado na conta. No mercado interno, a maioria das pessoas dos EUA pode se qualificar para pedidos de assinatura eletrônica para contas pessoais e de aposentadoria, o que significa que podem ser abertas no mesmo dia útil. Caso contrário, as contas geralmente são abertas dentro de um ou dois dias úteis após o recebimento da nova documentação de solicitação de conta assinada. É importante notar que, enquanto os fundos de um fio bancário recebido, cheque bancário ou cheque bancário são disponibilizados no dia útil seguinte após o depósito ter sido depositado, os cheques pessoais e os depósitos ACH estão sujeitos a uma retenção de três dias úteis. O limite para qualquer depósito é 12:00 PM Eastern. Por favor, consulte a FAQ de transferência de fundos para obter mais informações. Oferecemos formas rápidas e fáceis de transferir contas existentes para optionsXpress. Qual é o seu processo de transferência de conta Como iniciar uma transferência de conta completa de outra empresa para uma conta de optionsXpress Quais são os seus números DTC / OCC Quanto tempo demora para iniciar uma transferência de conta Quanto tempo demora para transferir uma conta para optionsXpress O que pode ser feito para ajudar a garantir uma transferência bem-sucedida e rápida Como iniciar uma transferência com registros de contas diferentes O que é uma transferência de conta de aposentadoria individual (IRA) aceitável Há algum problema especial de transferência do IRA que eu deveria estar ciente de Que tipos de ativos Não pode ser transferido Transferência de reinvestimento de dividendos Qual endereço para a empresa fornecedora é necessário no formulário de transferência O que a declaração tem que mostrar e por que é necessário O que acontece se Irsquom transferir de uma empresa que está / recentemente sofreu uma conversão / fusão Will Partes fracionárias se movem sobre e / ou virão sobre como um residual Quem devo eu contatar com respeito aos saldos residuais deixados para trás na empresa de entrega Por que a conta vir acima com um débito Como eu inicio uma transferência de DTC Como eu começo uma transferência de DRS Qual é o processo de transferência de sua conta? Nosso processo de transferência de conta pode ser encontrado aqui. Voltar ao início Como iniciar uma transferência de conta completa de outra empresa para uma conta de optionsXpress Para iniciar uma conta ACAT completa (Transferência Automatizada de Conta de Cliente) para a conta optionsXpress que você deseja receber a transferência e clique na guia Conta, Fundos. Na caixa Links relacionados, clique em Aplicativo de transferência de conta. Basta preencher o formulário, imprimir, assinar e enviar-nos os documentos originais, juntamente com uma cópia da declaração mais recente da empresa prestadora (por favor, consulte os requisitos declaração específica abaixo). Assim que recebermos e analisarmos o formulário e a declaração de transferência de conta, iniciaremos o pedido de transferência. Voltar ao topo O que são seus números de DTC / OCC Para as contas de optionsXpress que limpam diretamente embora optionsXpress, use DTC e OCC número 0338. Voltar ao topo Quanto tempo levará para uma transferência de conta iniciar Por favor aguarde 1 dias úteis a partir do momento em que recebemos O pedido de transferência para rever os documentos. Se houver um problema ou se precisarmos de informações adicionais para processar a transferência, você será notificado via e-mail, caso contrário, você pode esperar uma mensagem automática informando que a transferência está em andamento. Voltar ao topo Quanto tempo levará para transferir uma conta para optionsXpress As contas que são elegíveis para transferência através do sistema ACAT eletrônico geralmente se estabelecem dentro de 5 a 8 dias úteis a partir do momento em que recebemos e processamos suas instruções. Para transferências não ACAT não existem orientações definidas, mas a entrega padrão pode demorar até 30 dias. O tempo necessário para transferir uma conta pode variar dependendo de fatores como os ativos envolvidos, o tipo de conta e as instituições entre as quais ocorre a transferência. Voltar ao topo O que pode ser feito para ajudar a garantir uma transferência rápida e bem sucedida É sempre uma boa ideia rever o processo de transferência de conta antes de enviar a solicitação. Sinta-se à vontade para conversar com um representante de atendimento ao cliente para ajudar a garantir que não há problemas conhecidos com um pedido. Alguns dos passos mais importantes a considerar são: Para débitos de margens, confirme que a conta atende aos nossos requisitos mínimos Confirme que podemos manter quaisquer fundos mútuos que você gostaria de transferir Garantir que as inscrições correspondam ou que a documentação de apoio exigida está incluída Evite negociação durante a transferência Como pode parar ou atrasar o processo. Para evitar possíveis problemas, muitas empresas congelam uma conta enquanto uma transferência está em processo. Voltar ao início Como faço para iniciar uma transferência com registros de contas diferentes Ao transferir entre registros de contas diferentes, é melhor verificar para ver a documentação que a empresa fornecedora pode exigir. Abaixo está uma listagem do que às vezes pode ser usado para transferir ativos entre registros de conta diferentes, no entanto, por favor, note que estes são dependentes dos requisitos de entrega firmrsquos. A lista abaixo não é exhaustivemdashplease contacte-nos para obter informações mais detalhadas se você está transferindo tipos de conta não listados (veja FAQ próxima para requisitos de registro IRA). De uma conta Individual para uma Conta Conjunta Este tipo de transferência de conta exige que todos os titulares de conta assinem uma Carta de Autorização (LOA) e um formulário de transferência de conta. De uma conta conjunta para individual Este tipo de transferência de conta exige que todos os titulares de conta assinem uma carta de autorização (LOA) e um formulário de transferência de conta. Além disso, o titular da conta que está renunciando à propriedade da conta deve fornecer uma Medallion Guarantee para sua assinatura. De uma conta individual para a conta fiduciária Este tipo de transferência de conta exige que todos os titulares de conta e trustees assinem uma carta de autorização (LOA) e um formulário de transferência de conta. De uma conta fiduciária para uma conta individual ou conjunta Este tipo de transferência de conta só é aceitável quando o (s) fiduciário (s) nomeado (s) é idêntico (s) à conta individual ou conjunta. Este tipo de transferência de conta exige que todos os titulares de contas assinem uma Carta de Autorização (LOA) e um formulário de transferência de conta. Abaixo está uma lista de transferências de contas de varejo inaceitáveis: Individual / em conjunto para Corporação ou Parceria Corporação ou Parceria para conta individual / conjunta Parceria para Corporação ou vice-versa Voltar ao topo O que é uma transferência de conta de aposentadoria (IRA) Correspondem exatamente. No entanto, pode haver algumas exceções: Tradicional IRA para Rollover ou Rollover para IRA tradicional IRA simples para um tradicional ou rollover com a prova de que o IRA simples foi estabelecida por mais de dois anos Conversão Roth para Roth ou Roth para conversão Roth Voltar para Top Há alguma questão especial de transferência IRA que eu deveria estar ciente Se a transferência for de um plano empregador, como um 401 (k), você deve verificar com o administrador do plano antes de usar o nosso formulário. Voltar ao topo Que tipos de ativos não podem ser transferidos Todas as participações de fundos mútuos devem ser confirmadas com um representante de atendimento ao cliente antes de enviar seu pedido, pois pode haver alguns fundos mútuos que não podemos deter Valores vendidos exclusivamente pela empresa anterior (fundos proprietários) Incluindo quaisquer fundos do mercado monetário Sociedades em comandita Anuidades CDs Títulos falidos ou valores mobiliários sob reorganização Se uma conta incluir quaisquer valores mobiliários intransferíveis, pode atrasar a transferência. Se submeter uma transferência ACAT, a empresa anterior deve transferir todos os valores ou ativos aceitáveis ​​através do sistema ACAT e verificar com você como lidar com os ativos remanescentes. Você geralmente tem duas opções: Vender os valores mobiliários intransmissíveis ou ativos e transferir dinheiro Deixe os títulos com a empresa anterior. Volta ao topo Transferência de reinvestimento de dividendos Se você atualmente participar de um programa de reinvestimento de dividendos (DRIP) com a empresa fornecedora, ele não será transferido automaticamente. Para iniciar um novo DRIP com optionsXpress, envie um e-mail para iniciar o processo. Voltar para parte superior O endereço para a empresa de entrega é necessário no formulário de transferência Se a firma da qual a conta está transferindo aparece no menu suspenso em nosso formulário ACAT, então é elegível para ACAT e não precisamos de um endereço para a empresa de entrega. No entanto, se você precisa selecionar ldquoOther, rdquo, em seguida, a empresa é provavelmente não-ACAT elegíveis e um endereço é necessário para apresentar a solicitação. Por favor, note que precisamos de um endereço físico (não PO Box) como não-ACAT pedidos são enviados via confirmação de entrega. Verifique o endereço exato de uma solicitação de transferência com a empresa de entrega para ajudar a evitar possíveis atrasos. Voltar ao topo O que a declaração precisa mostrar e por que ela é necessária É uma prática de toda a indústria solicitar uma cópia da declaração mais recente da empresa fornecedora para ajudar a controlar os problemas de transferência e proteger nossos clientes de movimentos incorretos de ativos. A declaração deve incluir todas as informações pré-impressas a seguir (comentários escritos à mão serão rejeitados): O nome e registro na conta O número da conta A empresa onde a conta é mantida A lista mais atual dos ativos accountrsquos Esta declaração deve Não ter mais de três (3) meses de idade. Se você não tiver uma declaração atual, você pode solicitar uma cópia duplicada da empresa entrega ou fornecer qualquer documento (s) que combinam todas as informações acima como este pode potencialmente ser usado para atender o requisito. Voltar ao topo E se Irsquom se transferir de uma empresa que está / recentemente sofreu uma conversão / fusão Ao transferir de uma empresa que está atualmente passando ou que sofreu recentemente uma conversão e / ou fusão, é aceitável enviar uma declaração mais antiga do Firma anterior e uma cópia da carta da nova empresa mostrando a alteração nos números de conta. Voltar ao topo Ações fracionárias se moverão sobre e / ou virão como um residual Os fundos mútuos com frações de ações serão transferidos. No entanto, as frações patrimoniais não serão transferidas, pois são um produto manufaturado de uma corretora e, como resultado, não são reconhecidas pela Depository Trust Company (DTC). Ao solicitar uma transferência de ativos que incluem ações fracionárias de ações, a empresa fornecedora emitirá Emissor (CIL) para as frações de ações. Voltar ao início Quem devo entrar em contato com os saldos remanescentes deixados na empresa fornecedora A empresa prestadora é obrigada a varrer todas as contas por pelo menos seis (6) meses após a conclusão da transferência. Infelizmente, não teremos acesso ou autoridade para fazer exigências sobre transferências de saldo residual. Você precisará entrar em contato diretamente com a empresa fornecedora para fornecer instruções para qualquer saldo residual ou para obter informações de entrega. Voltar ao topo Por que a conta veio com um débito Não cobramos uma taxa para receber uma conta. A empresa fornecedora pode cobrar uma taxa de transferência para cobrir os custos administrativos. Contas de aposentadoria também podem ser atingidas com taxas de fechamento e / ou anuais. Estas taxas devem ter sido uma parte dos termos e condições para a conta anterior e pode ser a causa do débito atual. Voltar ao início Como iniciar uma transferência DTC No caso de uma transferência da DTC (Depository Trust Company), as instruções são aceitas por fax ou e-mail, exceto no caso de uma doação de caridade onde os títulos da conta não correspondem. Nesses casos, é necessária uma Carta de Autorização assinada (LOA), incluindo todas as informações abaixo. O LOA pode ser enviado por correio ou por fax. Uma vez que as informações abaixo são recebidas, o processo DTC leva aproximadamente três (3) dias úteis. Para iniciar uma transferência DTC para optionsXpress Você precisará entrar em contato com a empresa emissora primeiro e dar-lhes instruções sobre onde enviar os ativos. Eles provavelmente irão pedir o seguinte: Título da conta na empresa de recebimento (o nome em sua conta em optionsXpress) Nome da empresa (optionsXpress) e DTC número (0338) opçõesXpress número de conta (seu número de conta conosco) CUSIP a ser entregue Número de ações Uma vez que você enviou suas instruções para a empresa fornecedora, forneça também as seguintes informações por e-mail para optionsXpress: Título da conta na entrega de opções de empresaXpress número de conta Entrega da firma e do número DTC Nome da segurança e Symbol / CUSIP A ser recebido Número de ações Para iniciar uma transferência de conta DTC de optionsXpress para outra empresa Envie fax ou e-mail as seguintes informações: optionsXpress nome e número da conta Título da conta na empresa receptora Número da conta do destinatário Nome da empresa recebedora e número DTC Nome e número do contato Na empresa destinatária Nome do título e símbolo / CUSIP a ser recebido Número de ações Voltar ao topo Como iniciar uma transferência DRSO Sistema de Registro Direto (DRS) prevê o registro eletrônico direto de valores mobiliários em nome de investidores nos livros para a transferência agent or issuer, and allows shares to be transferred between a transfer agent and broker electronically. To initiate a DRS transfer, you will need to provide us with the following information via fax or e-mail: Account title at receiving firm (the name on your account at optionsXpress) optionsXpress account number (your account number with us) The account number of your DRS account, which can be found on the DRS account statement sent to you by the transfer agent or company whose shares you own The security name and ticker Symbol/CUSIP to be delivered to your optionsXpress account The complete registration and Social Security number(s) (SSN) or Tax Identification Number (TIN) of your DRS account. This is necessary only if it is not exactly the same as your account at optionsxpress. For example, we would need to know if the names on a joint account were in different order. The number of whole shares you wish to transfer This documentation should be signed and dated by all account holders And, for verification purposes, please send a copy of your latest statement for the account holding the shares Once the information above is received, the DRS process will take approximately 3ndash5 business days. Only shares labeled ldquoDRS shares, rdquo ldquoDirect Registration shares, rdquo ldquobook entryrdquo or a similar label can be transferred via DRS. Shares labeled ldquoDividend Reinvestment, rdquo ldquoDRIP, rdquo or ldquoRestrictedrdquo generally cannot be transferred via DRS. You will need to contact the agent or company to find out if any of those shares are eligible to be moved into the DRS account. ldquoCertificatedrdquo shares are shares for which you have an actual certificate in your possession and this method of transferring would not apply to those. Fractional shares cannot be delivered via DRS. If your remaining account balance is less than a full share, you may need to contact the transfer agent or company and ask for the fraction to be liquidated and the cash proceeds mailed to you. Often, that will be done for you automatically. Please be aware that many transfer agents charge a reject fee if provided information that does not correctly and exactly match their records. Important: If you have provided us with incorrect information, these fees may be passed along to you. We offer quick and easy ways to deposit or withdraw funds from your account. We accept personal checks where the registration on the check is the same as the optionsXpress, Inc. account. We accept cashierrsquos checks where the remitterrsquos name is pre-printed on the check by issuing bank only. The remitterrsquos name must be the same as the optionsXpress, Inc. account. Please note that we do NOT accept certain forms of deposits including (but not limited to) cash, credit card or line-of-credit checks, starter checks, travelerrsquos checks, money orders, third-party deposits such as United States Treasury Tax Refund checks, or checks payable in foreign (non-U. S.) currency. The name on the check to be deposited must match the registration on the optionsXpress account. We do NOT accept third party deposits (i. e. We do not accept checks payable to optionsXpress from non-account holders or checks where a recipient makes an endorsement over to optionsXpress). Please make sure the account name and optionsXpress account number are printed on each check. For an IRA check deposit, please indicate contribution year. If your check is for a new account, please attach your signed Account Application and any applicable supporting documents. If you already have an account number, Printable Deposits Slips are available (login required). Once the check is received by optionsXpress, an e-mail confirmation will be sent with deposit details. Certified funds will be available next day. Personal checks are normally available in 3ndash5 business days. No entanto, os depósitos podem ser mantidos até 10 dias úteis ou mais, dependendo de várias circunstâncias. Check deposit mailing address: optionsXpress, Inc. Attn: Cashiering P. O. Box 2197 Chicago, IL 60690-2197 Delivery by courier service which requires signature or delivery confirmation: optionsXpress, Inc. Attn: Cashiering 150 S. Wacker, 12th Floor Chicago, Illinois 60606 Back to top How do I do a wire transfer into an account General Instructions Please note before wiring funds, a new account application must be received, processed, and an account number assigned. We do NOT accept third-party wires or wires from third-party money transfer services. Wires must be generated from a financial institution at which you have an account where the registration matches to your optionsXpress account. Funds may NOT be wired into an IRA account. Funds must be in USD () only. Applicable instructions, depending on currency and country of initiation, are noted below. Funding will generally be available same day after wire receipt. Please note the wire instructions cannot be used for ACH transactions. Wire Instructions Wire Instructions for accounts that clear through optionsXpress, Inc.: JPMorgan Chase Bank, NA ABA 021000021 A/C 707660205 optionsXpress, Inc. F/C/T your name here A/C your 8 digit account number Bank Address (wires onlymdashdo NOT mail funds) 1 Chase Manhattan Plaza New York, NY 10081 Swift Code CHASUS33 Back to top How do I establish ACH service for accounts at optionsXpress The ACH set-up process can be initiated by clicking the Establish ACH link on the Transfer Funds page. Once we receive the signed ACH application, we will notify you through a series of e-mails of the steps needed to verify your link. The final email will also supply you with more detailed instructions on how to use the service. Once ACH is established, a request to deposit funds can be made on the Transfer Funds page under the Account tab. All ACH deposit requests must be received by 3:30pm ET to be processed same business day. All other requests will be processed on the following business day. ACH deposits will be available for trading on the third business day after processing. Back to top How do I use on-line billpay to deposit funds at optionsXpress Please note before transferring funds, your optionsXpress account application must be received, processed, and an account number assigned. You must enroll for On-line Bill Pay at your bank or financial institution. Once you have signed up, you may use On-line Bill Pay to complete electronic funds transfers to optionsXpress. Please note that the bank account registration must match to your optionsXpress account. Log into the bank account you wish to make your transfer and input optionsXpress as the Payee and address or zip code if required of 150 S. Wacker, 12th Floor, Chicago, IL 60606. In the Payee account number field, input your optionsXpress account number in the following format 1111-1111. For an IRA contribution, please add the year directly after your account number with no spaces or dashes (ie. 1111-11112009). It takes 1-2 business days for funds to be available in your optionsXpress account when you use electronic Bill Pay. Please note your Bank may initiate your first online billpay to a new payee as a check sent through the U. S. postal system. Please allow up to 10 business days for the billpay to reflect in your account. Back to top How do I deposit a security certificate into an account To mail a stock certificate for deposit into an account, follow the instructions below: Sign your name on the back of the certificate exactly as it is spelled on the front of the certificate. All names listed on the certificate must endorse the back. View sample stock certificate. You will then need to appoint our clearing agent, optionsXpress, Inc. as the attorney to transfer on the back of the certificate, where it states ldquohellip I do hereby irrevocably constitute and appoint Attorney to transfer helliprdquo Write the optionsXpress account number under your endorsement. For new accounts, please include your username. Please note: everything else on the certificate should be left blank. For added security, we recommend that you send your certificate(s) using a method that can be tracked (e. g. FedEx, UPS, Registered or Certified Mail). Please mail your certificates to: optionsXpress, Inc. 150 S. Wacker, 12th Floor Chicago, Illinois 60606 Back to top How do I withdraw or transfer funds from an account You have several options when withdrawing or transferring funds from optionsXpress. By Check You can request a check simply by logging into the account and clicking on the Transfer Funds link under the Account tab. From there you will see a Check link below ldquoWithdraw from optionsXpressrdquo where you can select to have a check mailed to the address of record. By Wire Transfer A wire can be initiated by logging into the account and going to Transfer Funds under the Account tab. Clicking on the Wire link under ldquoWithdraw from optionsXpressrdquo will lead you to the Wire Requests form. All required information will need to be completed. Automated Funds Transfer (ACH ) If you have a U. S. bank account, you may establish a link between an optionsXpress account and a bank. You will need to complete the ACH Application . sign it, and return the original to us. Once we receive your signed ACH Application, we will notify you through a series of e-mails of the steps to verify your link. The final email will also supply you with more detailed instructions on how to use the service. Internal Funds Transfers These can be requested via the Transfer Funds link under the Account tab between individual and joint accounts with common Tax IDrsquos. All other internal transfer requests require a Letter of Authorization. Back to top Find out all you need to know about IRAs before you begin. Back to top How do I set up an IRA with optionsXpress To open an IRA. Visit here or click on the Open Another Account link at the upper right of your optionsXpress account. The New Account Application screen will appear. Under What Kind of Account . click on the appropriate account entity type. The system will prompt you through the steps to create your account. (Select the specific type of IRA that you want to create) Upon completion, you will be prompted to submit your documents electronically (and if applicable) or to print the forms. A SEP IRA requires form 5305-SEP, a Coverdell IRA will require form 5305-E, and a SIMPLE IRA requires form 5305-SIMPLE Articles I through VII. If you have to print the forms or you choose to print the forms, please be sure to sign the IRA Account Application on the X CUSTOMER SIGNATURE line, and sign the IRA Designation of Beneficiary form on the IRA HOLDER line. After printing the application, you may fax the application and all required documents to 312-629-5256 to expedite your application. Please feel free to contact us at 888-280-8020 should you have any questions regarding this process or if you need further assistance. Back to top What is a Traditional IRAA Traditional IRA is an Individual Retirement Account in which the contributions are tax-deductible if eligibility requirements are met. Please consult with your tax advisor as your income, filing status, and other retirement plans may affect your eligibility. Earnings within a Traditional IRA are tax-deferred until withdrawals begin. Anyone, who received taxable compensation during the tax year. (Example: If filing jointly, their spouse.) You may withdraw funds at any time, however if you are under the age or 59 frac12 a 10 early withdrawal penalty may apply for non-qualified distributions. As distribuições elegíveis podem ser tributadas à alíquota de imposto corrente. Please consult with your tax advisor prior to taking a distribution. Refer to IRS Pub 590-B for more information at www. irs. gov/ Back to top What are the key advantages of a Traditional IRA Contributions may be tax-deductible if eligibility requirements are met. Please consult with your tax advisor as your income, filing status, and other retirement plans may affect your eligibility. Within your IRA, you are able to trade stocks, ETFs, bonds, mutual funds and options. Back to top How do I make a contribution to my Traditional or Roth IRAThere are several options available for making your yearly contribution. Detailed below are the acceptable funding methods: ACH Deposit - Deposit via ACH with an established ACH Link. You must specify the contribution year when making the request. To set up an ACH link, please select Establish ACH. ACH Deposit requests must be received by 3:30 PM ET for same day processing. On-Line Billpay - Deposit via on-line billpay. For details how to add optionsXpress as a Payee at your Bank, please refer to the On-line Billpay FAQ. Please note the contribution year must be specified in the account number field by adding the year directly after your optionsXpress account number with no spaces or dashes in between. Any contribution without a year designation will be deposited as current year. Internal Transfer - Retail individual/Joint (Held in IRA Account Holders Name) to an IRA - Internally transfer a contribution from your Individual or Joint account to your Traditional or Roth IRA with a matching Tax payer I. D. Log into your Individual or Joint account and proceed to the Transfer Funds page. Select Internal Transfer option and enter your request. You must specify the contribution year upon entering. Requests must be received by 12:00 PM ET for same day processing. Personal Check - Send a personal check specifying contribution year on check. Check deposits will be processed as current year contributions if year not specified on check deposit. Please refer to Check FAQ for further guidelines on depositing checks. Check deposit mailing address: optionsXpress, Inc. Attn: Cashiering P. O. Box 2197 Chicago, IL 60690-2197 Delivery by courier service which requires signature or delivery: optionsXpress, Inc. Attn: Cashiering 150 S. Wacker, 12th Floor Chicago, Illinois 60606 Back to top How long does it take to fund my IRA Funds received via check or online bill pay check are held for 3-5 business days, ACH deposits are available (for trading) 3 business days after they are received. Bill pay checks received electronically are available the same day. If you are attempting to send a wire, please notify optionsXpress and let us know how to classify the funds as additional paperwork may be required for proper reporting. Contributions for the prior Tax Year can be made until April 15th of the current. Envelopes must be postmarked by April 15th and the Contribution Year must be designated on the check . Contributions made with no designation will be classified as a current year contribution per the IRS rules and regulations. Back to top Can I make a contribution to my Traditional or Roth IRA from a business account No, contributions must come from a personal account and must carry the same registration/information as the optionsXpress account holder. Back to top What is a Roth IRA An individual retirement account that allows a person to make after-tax contributions. In some cases, both earnings within the Roth IRA and withdrawals after age 59 frac12 may be tax-free. As with all IRAs, there are specific eligibility and filing status requirements mandated by the IRS. Please consult with your tax advisor regarding your individual filing status. Anyone, who received taxable compensation during the tax year. (Example: If filing jointly, their spouse.) You may withdraw funds at any time, however please keep in mind that the distribution has to meet the IRS guidelines to qualify for a tax and penalty free distribution. Please consult with your tax advisor on the qualifications for taking such a distribution. Refer to IRS Pub 590-B for more info at www. irs. gov/ Back to top What are the key advantages of a Roth IRA Contribution are not tax-deductible Earnings are tax-free (subject to certain limitations) Distributions: Qualified Withdrawals are tax-free. Please consult with your tax advisor prior to taking a distribution. Beginning in 2010, there is no gross income limit for converting a traditional IRA to a Roth IRA. You may request a partial or full conversion of your retirement account. Please be aware a conversion may be a taxable event in the year the conversion takes place. Both the Traditional and Roth IRA must be held at optionsXpress Complete our system generated distribution form available on the Transfer Funds page under Related Links. Please select Conversion as the Distribution reason and complete form. (Must be logged into the distributing IRA) Back to top What is a SEP IRA (Simplified Employee Pension) SEP IRAs are retirement plans for self-employed people or owners of small companies. SEP IRAs permit employers to make tax deductible contributions on behalf of themselves and their employees without complicated administration and with lower cost. Please read important IRA disclosure information. Back to top Who is eligible for a SEP IRA If you are self-employed, you can make contributions based on your earned-income compensation with maximum contribution levels designated by the IRS. If you are an employer, you may start a SEP for your employees. If your employer offers a SEP plan you may participate. Refer to IRS Pub 560 for more info at www. irs. gov/ Back to top What are the key advantages of a SEP IRA Established and funded by self-employed individuals or small business Must be established and funded by the employers tax filing deadline, including extensions Contributions are limited to 25 of compensation or 53,000, whichever is less. Contributions within the limit is deductible on the employers business tax return Earnings grow on a tax-deferred basis Refer to IRS Pub 560 for more info at www. irs. gov/ Back to top How do I make a contribution to a SEP IRAIf you are self-employed and are making contributions based on earned compensation, you may send funds directly to optionsXpress. The maximum compensation on which contributions can be based is 265,000 for 2016(2015). For self-employed individuals, compensation means earned income. Contributions can be made from a personal account or from a business account in the name of the employer. Back to top When can you withdraw from a SEP IRA You may withdraw funds at any time, however if you are under the age of 59 frac12 a 10 early withdrawal penalty may apply for non-qualified distributions. As distribuições elegíveis podem ser tributadas à alíquota de imposto corrente. You may want to consult with your tax advisor prior to taking a distribution. A SIMPLE IRA is a retirement plan that may be established by employers, including self-employed individuals (usually less than 100 employees). This type of plan allows eligible employees to contribute part of their pretax compensation to the plan. This means the tax on the money is deferred until it is distributed. If your employer offers a SIMPLE plan you may participate. If you are an employer, you may start a SIMPLE for your employees. NOTE: If you are a participant in another plan under a collective bargaining agreement you may not qualify for a Simple IRA. SIMPLE plans are funded by employer contributions and/or by elective employee salary deferrals without complicated administration and with lower costs. Trade Stocks, ETF, bonds, mutual funds and options. You may withdraw funds at any time, however unlike Traditional and Roth IRAs a Simple IRA has a Two-Year waiting period prior to taking a distributions. Please consult your tax advisor prior to taking a distribution from this type of IRA. A Coverdell Education Savings Account (ESA) is an account created to assist families in funding educational expenses for Beneficiaries under the age of 18 or special needs. Contributions to a Coverdell Education Savings account are not tax deductible. If your child is under the age of 18 or a special needs, you may make a contribution. Refer to the IRS site for more information at www. irs. gov/ Back to top What are the Key advantages of a Coverdell Education Savings Account - ESA (Educational IRA) All earnings accumulate on a tax-deferred basis and can be withdrawn from the account tax-free, when used for qualified education expenses. Can trade stocks, ETF, bonds, mutual funds and options. Back to top When can you withdraw from a Coverdell Education Savings Account - ESA (Educational IRA)Distribution may be taken at any time for qualified education expenses. The earnings portion of distributions that are not used for qualified expenses may be subject to ordinary income tax, plus a 10 penalty. No penalty exists for withdrawals due to death, disability or scholarship. The balance remaining in the Coverdell ESA must be distributed or transferred to another eligible family member prior to the beneficiary attaining the age of 30. Please consult with your advisor prior to taking a distribution A Rollover IRA is a Traditional IRA that is often used by individuals who have changed jobs or retired and have assets in their employer-sponsored retirement plan, such as a 401(k), 403(b) Defined Benefit Plan etc. Please read important IRA disclosure information. Back to top Who is eligible for a Rollover IRA Anyone is eligible for a Rollover IRA, who is looking to move their qualified employer retirement plan in to a self-directed IRA. Back to top What are the key advantages of a Rollover IRA Assets may be transferred to an employer plan, if their agreement allows it Contributions may be tax-deductible if eligibility requirements are met. Please consult with your tax advisor as your income, filing status, and other retirement plans may affect your eligibility. Within your IRA, you are able to trade stocks, ETFs, bonds, mutual funds and options. Back to top When can you withdraw from a Rollover IRA You may withdraw funds at any time, however if you are under the age of 59 frac12 a 10 early withdrawal penalty may apply for non-qualified distributions. As distribuições elegíveis podem ser tributadas à alíquota de imposto corrente. Please consult with your tax advisor prior to taking a distribution. Back to top Can I roll over an existing 401(K) into an optionsXpress IRA If you are changing jobs or retiring, you can roll a 401k plan (403b, PSP, MPP) into an optionsXpress Traditional or Rollover IRA account. To facilitate the rollover of funds, contact the 401k plan administrator for the distribution paperwork. Your fund administrator will then distribute the funds payable to your optionsXpress IRA. The trustee of the optionsXpress IRA will be Equity Trust Company, but the plan administrator should make funds payable to optionsXpress for the benefit of (FBO) your name and mail it to us. If the check is made payable directly to you, a Rollover Certification form must accompany the check. Back to top Can futures be traded in an IRA Futures accounts are limited to accounts coded for margin. Since optionsXpress IRA accounts are prohibited from trading on margin, these accounts are not eligible for futures trading. Back to top Where do I mail or fax my application or supplemental documentation toYou may fax or mail your completed IRA application and additional paper work to. Fax documents to: ATTN: New accounts 312-629-5256 Mail documents to: (Delivery by courier service which requires signature or delivery) optionsXpress, Inc. Attn: Cashiering 150 South Wacker, 14th Floor Chicago, IL 60606-4111 Back to top Do you allow equity and index options trading in an optionsXpress IRA Yes, we allow trading of equity and index options in IRAs based on the trading level assigned to an investor. Trading in IRAs includes call buying, put buying, cash-secured put writing, spreads, and covered calls. Please refer to our futures FAQs for questions regarding futures and futures options trading in IRAs. Anyone considering trading options in a retirement account may wish to read the CBOEs publication on options trading strategies in IRAs and Keoghs. Back to top Do you offer Margin in an IRA account No, as margin is not permitted per the IRS rules and regulations. However we do allow for more advanced equity and index option trading based on the trading level assigned to each investor. The following restrictions do apply to all IRA accounts: Cannot borrow funds creating a debit cash balance. Cannot short a stock. Not allowed to sell naked options. Cross margining of stock and options not allowed. Day trading is restricted to start of day buying power. Portfolio Margin is not available for IRA accounts. Back to top How long will it to take to transfer an IRA from another firm to optionsXpress Account transfers can take approximately a week and a half once paperwork has been received. However in some cases they can take 7 to 30 business days should additional documentation be required or based on what is being transferred out. Back to top What are the IRA contribution limits for 2016Please note these are maximum contributions dependent on both your modified Adjusted Gross Income and Tax Filing Status. Employer contributions only Back to top What is my required minimum distribution RMDs are minimum amounts that a retirement plan accountholder must withdraw on an annual basis once the age of 70 frac12 is attained. To calculate an RMD, use the December 31st year-end balance for the previous tax year, and use your Life Expectancy Table provided in. Publication 590-B www. irs. gov. (Should you need assistance in calculating your RMD, please feel free to contact our Customer Service Area at 888-280-8020 or visit our Live Help). Back to top Do you have IRA calculators available IRA calculators can be accessed through our IRA Trustee Equity Trust. Please contact optionsXpress for further detail on how to access. Back to top This information should not be construed as providing individual tax or legal advice. Every investor is different and the best type of retirement account depends on your taxable income, age, family status and meeting IRS eligibility requirements. Please consult with your own tax or financial advisor to help you determine which type of retirement account(s) will work best for you regarding your own individual situation. Sobre nós Verifique-nos para fora Produtos O que oferecemos Riscos de amplificação de segurança Não encontrei o que você precisava Informe-nos. Brokerage Produtos: Não FDIC Seguro middot Não Garantia Bancária middot Maio Perder Valor optionsXpress, Inc. não faz recomendações de investimento e não fornece consultoria financeira, fiscal ou jurídica. O conteúdo e as ferramentas são fornecidos apenas para fins educacionais e informativos. Quaisquer ações, opções ou símbolos de futuros exibidos são apenas para fins ilustrativos e não se destinam a retratar uma recomendação para comprar ou vender uma determinada segurança. Produtos e serviços destinados a clientes dos EUA e podem não estar disponíveis ou oferecidos em outras jurisdições. A negociação on-line tem um risco inerente. Resposta do sistema e tempos de acesso que podem variar devido às condições de mercado, desempenho do sistema, volume e outros fatores. Opções e futuros envolvem riscos e não são adequados para todos os investidores. Leia as Características e Riscos de Opções Padronizadas e Declaração de Divulgação de Risco para Futuros e Opções em nosso site, antes de solicitar uma conta, também disponível pelo telefone 888.280.8020 ou 312.629.5455. Um investidor deve compreender estes e riscos adicionais antes de negociar. Várias estratégias de opções de perna envolverão várias comissões. Charles Schwab amp Co. Inc. optionsXpress, Inc. e Charles Schwab Bank são empresas separadas, mas afiliadas e subsidiárias da Charles Schwab Corporation. Os produtos de corretagem são oferecidos pela Charles Schwab amp Co. Inc. (Membro SIPC) (Schwab) e optionsXpress, Inc. (Membro SIPC) (optionsXpress). Os produtos e serviços de depósito e empréstimo são oferecidos pelo Charles Schwab Bank, pelo Membro FDIC e por um Equal Housing Lender (Banco Schwab). Copy 2016 optionsXpress, Inc. Todos os direitos reservados. Membro SIPC.